Votre OS de travail · Courtage en assurance
Votre cabinet de courtage dans ChatGPT.
Présentez vos domaines d’accompagnement et permettez au client d’expliquer son besoin. Le courtier reprend contact ; aucun contrat n’est recommandé ni aucune couverture confirmée par ce simple parcours de demande.
Dossier client illustratif
- Besoin
- Revoir la couverture après un changement d’activité
- En attente
- Un justificatif d’entreprise à jour
- Prochaine étape
- Vérifier la réponse de l’assureur avant la relance
« Où en est-on avec ce client ? »
Contexte autorisé. Le conseil et les décisions restent aux professionnels.
Ce que vos clients peuvent faire avec votre application.
Ce que vos clients consultent : Les services et domaines d’accompagnement que votre cabinet rend publics.
Ce que vous recevez : Le sujet de la demande et les coordonnées utiles, sans dossier médical ni document sensible dans le parcours public.
Ce que vous gagnez : Préparer la première prise de contact sans assimiler la demande à un conseil déjà rendu.
Quels besoins votre cabinet accompagne-t-il ?
Comment demander un rendez-vous avec un courtier ?
Je souhaite être rappelé pour présenter ma demande.
Exemples illustratifs du parcours à configurer. Une demande transmise n’est pas une prestation acceptée ni un rendez-vous confirmé.
L’assistant ne choisit pas de contrat, ne calcule pas de prime et ne confirme aucune couverture. Les sinistres et dossiers individuels restent dans leurs parcours autorisés.
Votre premier périmètre et ses extensions.
Le socle Application IA Client comprend votre identité, un catalogue d’offres autorisées, la recherche conversationnelle, la transmission d’une demande contextualisée, le dashboard et la WebApp de gestion, ainsi que la configuration et les tests de mise en service.
En complément pour votre équipe : Pièces, réponses des assureurs, renouvellements, suivi WhatsApp et reprise du dossier par un collègue.
Les parcours de réservation, les connexions métier, les documents privés et l’espace de travail interne se définissent séparément, selon les fonctions disponibles et le devis. Ils ne sont pas ajoutés automatiquement au socle client.
Le besoin est dans un appel, la pièce sur WhatsApp, la réponse de l’assureur ailleurs. L’équipe reconstitue l’histoire avant chaque relance.
Le courtier retrouve le contexte du client, ce qui manque encore et la prochaine action avant de reprendre contact.
Une journée en pratique
Un relais. Pas un nouveau départ.
Un parcours illustratif entre canaux et collègues, selon les connexions et les accès activés pour l’équipe.
Le besoin évolue
L’activité a changé. Le client souhaite revoir sa couverture.
Une pièce reste attendue
La demande précise la pièce manquante, la personne qui doit la fournir et ce qu’elle débloque.
L’assureur répond
La réponse reste liée au besoin initial, au devis et à l’objection déjà exprimée.
Le courtier prépare la suite
Le contexte et les questions sont réunis. Le courtier vérifie la proposition et décide de la suite.
Dans votre quotidien
Le contexte qui rend la prochaine action utile.
Le besoin précède la proposition
Un échange peut préciser la situation déclarée, la couverture recherchée, une objection ou un changement récent. Le courtier retrouve ce contexte avant d’examiner les propositions ; une mention ancienne doit être revalidée.
Devis et pièces attendues
Le devis reste relié au besoin, à la réponse de l’assureur et aux questions ouvertes. Une mission documentaire doit indiquer qui fournit la pièce et ce qu’elle débloque.
La réception d’un document ne prouve pas sa validité et une réponse préparée ne vaut pas engagement de l’assureur.
Renouvellement et suivi de sinistre
Un renouvellement commence par les évolutions de la relation, pas seulement une date. Le suivi d’un sinistre peut conserver les interlocuteurs, pièces et réponses attendues sans confondre ce travail avec une décision d’indemnisation.
Opportunités et continuité
Un refus ancien peut expliquer pourquoi une demande mérite d’être revue. Une disposition d’appel ne doit pas effacer ce contexte. Les collaborateurs autorisés retrouvent ce qui attend un rappel ou une décision, avec les droits du dossier.
Langue et responsabilité du conseil
Une traduction peut aider à comprendre la demande ; le courtier vérifie le sens et prépare la réponse appropriée. Les engagements, exclusions ou conditions ne doivent pas être inventés par l’assistant.
Périmètre métier et responsabilités
AlefOS ne calcule pas les primes, ne souscrit pas les risques, ne recommande pas automatiquement un contrat, n’émet pas les polices et ne décide pas de la couverture d’un sinistre. Le conseil reste au courtier, les décisions à l’assureur et les dossiers officiels aux systèmes spécialisés.
Renouvellement : reprendre le changement, pas seulement la date
Le client a ajouté une activité. Le courtier vérifie le changement, demande la pièce manquante et rapproche la réponse de l’assureur du besoin. Un collègue qui reprend le dossier retrouve la question ouverte et son responsable. Une relance ne vaut pas renouvellement de garantie.
Sinistres et suivi du portefeuille
Pour un sinistre, distinguez la déclaration reçue, la pièce demandée et la décision encore attendue de l’assureur. Pour une nouvelle offre, retrouvez une ancienne objection dans le contexte client autorisé, puis vérifiez son actualité avant de préparer un rappel. Ce sont deux parcours distincts ; aucun ne remplace le conseil professionnel ni le système officiel de l’assureur.
Un suivi WhatsApp que le prochain courtier peut reprendre
Le client transmet une pièce sur le canal WhatsApp configuré pendant que l’assureur répond via une messagerie connectée. Gardez les échanges reçus, la question ouverte et le courtier chargé de répondre dans le contexte client. Un collègue qui reprend peut demander à un assistant compatible ce qui reste à préciser, selon ses droits. La décision officielle de l’assureur reste distincte d’un message reçu ou d’un suivi préparé.
Les modules de ce parcours
Retrouvez les fonctions derrière cet exemple.
Votre organisation, votre OS IA
Partons d’un parcours client.
Déployez ce parcours dans votre OS IA, sous votre marque. Définissons les capacités, les accès et les connexions utiles à votre équipe.